关于印发《保险公司开业验收指引》的通知
中国保险监督管理委员会
关于印发《保险公司开业验收指引》的通知
保监发〔2011〕14号
各中资保险公司筹备组:
为规范和指导保险公司开业验收，完善保险市场准入程序，根据《公司法》、《保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司股权管理办法》等法律、法规和规章，我会制订了《保险公司开业验收指引》，现印发给你们，自2011年7月1日起施行。
中国保险监督管理委员会
二〇一一年三月三十日
保险公司开业验收指引
为规范和指导保险公司开业验收，完善保险市场准入程序，根据《公司法》、《保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司股权管理办法》等法律、法规和规章，制定本指引。
一、适用范围
本指引适用中资保险公司（外资股东出资或者持股比例占公司注册资本不足25%的保险公司）开业验收。保险集团（控股）公司、外资保险公司、保险资产管理公司开业验收参照执行。
二、开业申请材料
申请人提出开业申请，应当向中国保监会提交以下材料一式六份，申请材料必须真实、准确、完整，并提交保险机构和高管人员电子化文档：
（一）开业申请书，申请书应当载明公司名称、公司住所、法定代表人、注册资本、股权结构、经营区域、业务范围等。
（二）创立大会决议，没有创立大会决议的，应当提交全体投资人同意申请开业的文件或者决议。
（三）公司章程。
（四）经营规划，包括未来三年公司业务发展计划、拟经营保险险种计划、分支机构扩展计划、销售渠道发展计划、再保险计划、盈利水平和偿付能力预测、中长期资产配置计划等。
（五）企业名称预先核准通知书。
（六）资信良好的验资机构出具的验资证明及资本金入账原始凭证复印件。
（七）中国保监会规定投资人应当提交的有关材料：
1、投资人的基本情况，包括营业执照复印件、经营范围、组织管理架构、在行业中所处的地位、投资资金来源、对外投资、自身及关联机构投资入股其他金融机构的情况；
2、投资人经会计师事务所审计的上一年度财务会计报告，投资人为境外金融机构或者主要股东（持有保险公司股权15%以上，或者不足15%但直接或者间接控制保险公司的股东）的，应当提交经会计师事务所审计的最近三年的财务会计报告；
3、投资人最近三年的纳税证明和由征信机构出具的投资人征信记录；
4、投资人的主要股东、实际控制人及其与保险公司其他投资人之间关联关系的情况说明，不存在关联关系的应当提交无关联关系情况的声明；
5、投资人的出资协议书或者股份认购协议书及投资人的股东会、股东大会或者董事会同意其投资的证明材料，有主管机构的，还需提交主管机构同意其投资的证明材料；
6、投资人为金融机构的，应当提交审慎监管指标报告和金融监管机构出具的监管意见；
7、投资人最近三年无重大违法违规记录的声明。
（八）公司拟任董事、监事和高级管理人员的简历及有关证明材料，包括总经理、副总经理、总经理助理、董事会秘书、总精算师、财务负责人、合规负责人、审计责任人等高级管理人员和法律责任人、精算责任人、财会部门负责人、资产管理部门负责人等关键岗位负责人相关材料。
（九）公司组织机构、部门设置及人员基本构成情况。
（十）与符合条件的商业银行签订的资产托管协议或合作意向书。
（十一）营业场所所有权或者使用权的证明文件及消防安全证明。
（十二）信息化建设情况报告，包括信息化工作的规章制度、组织架构、人员情况和联系方式（公司负责人和部门负责人），软硬件和网络情况（网络拓扑图、连接方式、安全措施），核心业务系统和财务系统情况，数据存储和灾备措施，计算机系统重大突发性事件应急预案，与中国保监会监管信息系统的对接情况，计算机机房建设情况和消防验收证明。
（十三）公司内部管理制度，包括会计核算制度、财务管理制度、业务管理制度、资产管理制度、内部审计稽核制度、合规管理制度、法律事务管理制度、信息披露管理制度、关联交易管理制度、反洗钱内部控制制度、公司内部数据流程与统计管理制度等。
（十四）中国保监会规定的其他材料。
三、开业验收标准
保险公司开业应符合以下条件：
（一）有符合《保险法》、《保险公司管理规定》和《保险公司股权管理办法》规定条件的投资人，股权结构合理。
（二）有符合《公司法》和《保险法》规定的章程。
（三）有符合《保险法》规定的注册资本。
1、注册资本最低限额为人民币2亿元，且必须为实缴货币资本。
2、投资人应将所认购股款或者出资额缴存在资信良好的商业银行，公司获准开业前不得动用资本金。
（四）有切实可行的经营规划。
1、经营规划要符合行业规划和中国保监会的监管要求。
2、经营规划要明确公司的市场定位、经营区域和经营策略。
3、公司业务发展计划、拟经营保险险种计划、分支机构扩展计划及销售渠道发展计划应符合公司资本金状况和股东持续出资能力。
4、再保险计划符合《保险法》和《再保险业务管理规定》的有关规定。
5、在不同的业务规模假设下，合理预测公司盈利水平和偿付能力状况，并提出切实可行的偿付能力改善方案。
6、经营规划中的相关业务指标要分年度制订，并明确执行措施、考核机制和责任部门。
7、经营规划须经公司创立大会通过，并在申请开业时上报中国保监会备案。
8、公司开业后应严格执行经营规划，如有调整，须经股东大会通过，并向中国保监会报告。
（五）有符合中国保监会规定任职资格条件的董事、监事和高级管理人员。
（六）有健全的组织机构。
1、建立以股东大会、董事会、监事会、经营层为主体的权责清晰、分工明确的组织架构。董事会应当至少有两名独立董事，并在董事会下设审计委员会、提名薪酬委员会、投资决策委员会等专业委员会。
2、设立与公司业务发展相适应、分工明确的职能部门，相关负责人及其员工具有履行相应职责的能力。
（七）有完善的业务、财务、合规、风险控制、资产管理、反洗钱等制度体系。
（八）有与业务规模和人员数量相适应的营业场所和办公设备，营业场所安全消防设施符合要求。
（九）信息化建设符合中国保监会要求。
1、建立保证信息系统安全稳定运行的规章制度，配备专职信息技术人员，明确信息化工作公司主管领导和责任人。
2、软、硬件系统具有完整的信息安全防护措施，主要设备和重要通信线路具有冗余备份。
3、能够实现公司主要业务流程和管理流程的信息化，信息系统满足公司业务发展需要并达到保险监管机构数据采集的要求。
4、业务数据、财务数据等重要数据应存放在中国境内，具有独立的数据存储设备以及相应的安全防护和异地备份措施。
5、建立计算机系统重大突发性事件的应急预案。
6、计算机机房建设符合国家标准，并经过消防部门验收。
（十）中国保监会规定的其他条件。
四、现场验收工作流程
开业申请材料审核通过后，中国保监会组成验收组会同拟设立公司所在地保监局进行现场验收。具体流程如下：
（一）筹备组汇报
1、参会人员。公司拟任高级管理人员应当参加验收汇报会议，部门负责人可以列席。投资人可以派代表参会，但应提前报告验收组并提供投资人授权委托书和参会代表身份证明。
2、汇报内容。公司拟任董事长或者总经理汇报筹建工作完成情况，包括公司发展战略、经营规划、公司治理、营销方式、人员培训、业务管理、财务管理、资产管理、风险管理、内部控制、合规管理、信息化建设等。
（二）现场检查
1、检查部门设置和人员到位情况，抽查公司员工对岗位职责、业务知识、工作流程的掌握程度。
2、检查办公设备和营业场所情况。
3、检查计算机机房设备状况和消防安全情况。
4、核查验资报告日至验收当日的银行对账单。
（三）系统演示
1、模拟承保、理赔流程并打印保单样本。
2、检查业务及财务系统运行情况。
（四）验收组提问
验收组成员按照部门职责分工进行提问，并提出有关要求和建议。公司拟任高级管理人员根据公司筹建实际情况进行解释和说明。
（五）验收报告
1、现场验收结束后，验收组起草《验收报告》，对现场验收情况进行评估，并由验收组全体成员签字确认。
2、验收合格、符合开业标准的，由中国保监会下发开业批复和《经营保险业务许可证》；验收不合格、但通过整改可以达到开业标准的，由验收组提出限期整改的意见，筹备组完成整改后，报请中国保监会重新组织验收；验收不合格、决定不批准开业的，书面通知申请人并说明理由。
厦门市风景名胜资源保护管理条例(2003年修正)
福建省人大常委会
厦门市风景名胜资源保护管理条例
（2003年9月26日厦门市第十二届人民代表大会常务委员会第六次会议通过 2003年11月28日福建省第十届人民代表大会常务委员会第六次会议批准）
第一章 总则
第一条 为加强风景名胜资源管理，有效保护和合理开发利用风景名胜资源，根据有关法律、法规的规定，结合本市实际，制定本条例。
第二条 本条例所称风景名胜资源系指具有观赏、文化或科学价值的自然景物和人文景物及其所处环境的风土人情等。
第三条 在本市行政区域内保护、管理、开发和利用风景名胜资源，必须遵守本条例。
第四条 风景名胜资源保护管理工作应遵循严格保护、统一管理、合理开发、永续利用的原则。
第五条 市园林风景行政主管部门对本市风景名胜资源的保护管理履行下列职责：
（一）组织风景名胜资源调查和评价；
（二）审查申报风景名胜区；
（三）组织编制全市风景名胜资源保护规划；
（四）负责贯彻实施与风景名胜资源保护管理有关的法律、法规；
（五）监督和检查风景名胜资源保护、建设、管理工作。
各有关部门依法在各自的职责范围内做好风景名胜资源的保护管理工作。
第六条 风景名胜资源受国家保护，任何单位和个人不得破坏风景名胜资源。
对在风景名胜资源保护管理工作中做出显著成绩的单位和个人，由各级人民政府或市园林风景行政主管部门给予表彰和奖励。
第二章 规划
第七条 市园林风景行政主管部门负责组织有关部门和专家，按照国家规定对风景名胜资源进行调查、评价。
第八条 风景名胜资源调查、评价结果，应形成规范的调查评价报告，作为划定风景名胜资源保护范围的依据。
第九条 市园林风景行政主管部门根据调查评价结果，会同有关部门划定风景名胜资源保护范围，明确管理责任，报市人民政府审定公布，并设立标志。
第十条 风景名胜资源保护规划由市园林风景行政主管部门会同有关部门组织编制，报市人民政府批准。
风景名胜资源保护规划经批准后，任何单位和个人不得擅自变更。确需变更的，应报原审批机关批准。
第三章 保护
第十一条 在风景名胜资源保护范围内，禁止下列行为：
（一）侵占风景名胜资源；
（二）擅自建造各种建（构）筑物；
（三）擅自在山石、摩崖、构筑物上题刻、拓印；
（四）擅自采集标本、野生药材和林副产品；
（五）伤害、捕猎野生动物；
（六）放牧、饲养家禽家畜；
（七）法律、法规禁止的其他行为。
第十二条 风景名胜资源保护范围内的林木，应当按照特殊用途林的规定进行抚育管理，严禁砍伐。确需进行更新采伐的，须经有关主管部门批准。
第十三条 风景名胜资源保护范围内的地形地貌必须严格保护，严禁开山、采石、采矿、挖沙、取土、建坟或其他改变地形地貌等活动。
第十四条 对风景名胜资源保护范围内的古树名木、古建筑、古园林、革命遗址和文物古迹应设置标志，建立档案，并采取各种防范保护措施。
第十五条 风景名胜资源保护范围内的湖泊、河流、海域、海滩应加强保护。任何单位和个人不得向其倾倒垃圾或其他污染物，不得破坏其景观和自然风貌或改变其用途。
第十六条 禁止以任何名义或方式出让或变相出让国家所有的风景名胜资源。
第十七条 禁止在鼓浪屿──万石山风景名胜区的重要景点新建、扩建各类招待所、培训中心、歌舞厅以及度假、休养、疗养、住宅等设施。
第十八条 厦门岛东南部环岛路曾厝安、黄厝地段的临海一侧，应保留为沙滩或公共绿地，除经市人民政府批准建设的为游人提供服务的小型建筑外，禁止任何单位和个人建造建（构）筑物。具体范围由市人民政府划定。
第四章 管理
第十九条 风景名胜资源保护范围内的建设，必须严格按照批准的规划进行管理。
在风景名胜资源保护范围内，不得新建与风景、游览无关或破坏景观、污染环境、危害安全、妨碍游览的项目、设施和商业广告。
风景名胜资源保护范围内建设项目的选址、布局、高度、造型、风格、色调等应当与周围景观和环境相协调。
第二十条 风景名胜资源保护范围和风景名胜区重要景点内的建设项目，有关部门在办理立项、建设审批时应当征求园林风景行政主管部门的意见。
鼓浪屿──万石山风景名胜区内的重大建设项目，经市规划行政主管部门初审后，按规定报上级建设行政主管部门审批。
第二十一条 风景名胜资源保护范围内已建的污染环境、破坏景观和自然风貌以及严重妨碍游览活动的项目、设施和户外广告，应限期治理或逐步迁出。原有的有碍景观的设施，要按规划要求进行美化、改造或者拆除。
第二十二条 风景名胜资源保护范围内经批准的各项建设项目在施工过程中，必须采取措施，保护景物及周围的林木、植被、水体、地貌，不得造成污染和破坏。施工结束后，必须立即清理场地，恢复环境原貌。
第二十三条 风景名胜资源保护范围内经鉴定确定为具有历史文化和景观价值的建筑物若需修缮、加固或翻建的，应按照“修旧如旧，保留原貌”的原则，由业主在规定的期限内修缮、加固或翻建。业主未在规定的期限内修缮、加固或翻建的，有关部门可代为修缮、加固或翻建，所发生的费用由业主承担，或者由人民政府收购后加以修缮、加固或翻建。
第二十四条 风景名胜资源保护范围内部队的非军事设施的新建、改建和扩建，按本条例执行。
第二十五条 风景名胜资源保护范围内的景物除按规定禁止拍摄的以外，任何单位和个人不得圈占景物，向自行拍摄的游客收费。
第五章 法律责任
第二十六条 有下列行为之一的，由市城市管理综合行政执法部门按下列规定予以处罚：
（一）违反第十一条第（一）项规定的，责令退还所占风景名胜资源，并可处五千元以上五万元以下罚款；
（二）违反第十一条第（二）项规定的，责令限期拆除，恢复原状，并处以工程造价百分之三至百分之五的罚款；
（三）违反第十一条第（三）项规定的，责令改正，恢复原貌，并可处五百元以上三千元以下罚款；
（四）违反第十一条第（六）项规定的，责令改正，并可处一百元以上一千元以下罚款；
（五）违反第十三条规定的，责令改正，恢复原状，没收违法所得，并可处二千元以上一万元以下罚款；
（六）违反第二十二条规定的，在施工中未采取保护措施，造成污染和破坏景观的，责令改正，处以一千元以上五千元以下罚款；
（七）违反第二十五条规定的，责令改正，退还或没收向游客收取的费用，并可处一百元以上五百元以下罚款。
第二十七条 违反本条例第十一条第（四）、（五）项、第十二条、第十五条、第十六条、第十七条、第十八条、第十九条第二款、第二十一条规定的行为，依照有关法律、法规规定由有关行政主管部门给予处理。
第二十八条 当事人对行政处罚决定不服的，可以依法申请行政复议或提起行政诉讼。
当事人逾期不申请复议，也不起诉，又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的部门申请人民法院强制执行。
第二十九条 市园林风景行政主管部门、市城市管理综合行政执法部门和风景名胜资源保护范围的管理单位因执法不严、管理不善，造成资源、环境破坏的，依法追究有关领导人和直接责任人的责任。
第六章 附则
第三十条 本条例自公布之日起施行。